Доверительное управление бинарными опционами: как это работает, и насколько надёжно?
Понятие доверительного управления перешло в бинарные опционы в основном из Форекса и фондового рынка, где данная услуга практикуется уже достаточно давно. Сервис доверительного управления является отдельным инвестиционным инструментом, суть которого заключается в предоставлении возможности тем, кто не умеет торговать самостоятельно, но хочет зарабатывать, инвестировать в торговлю успешных трейдеров. В результате, профессионалы торгуют на деньги любителей, и берут себе плату за услугу (как правило, выраженную в процентах от полученной прибыли), передавая затем большую часть заработанного своему доверителю. Это в идеале…
На законодательном уровне это не всегда хорошо отрегулировано, но в реальности показало достаточную эффективность и прибыльность (при высоких рисках, не будем забывать об этом). Судите сами, ведь, доверительное управление – это, как раз, именно тот финансовый продукт, который позволяет зарабатывать на финансовом рынке всем без исключения: инвесторам, которые так и не смогли найти в себе силы или возможности торговать самостоятельно и трейдерам, которые научились торговать профессионально, и ищут дополнительные средства для быстрой раскрутки.
В торговле бинарными опционами, как и на других финансовых рынках, доверительное управление происходит по следующей схеме:
- Инвестор регистрирует на площадке брокера счет, куда перечисляет средства. Далее, пользуясь специальным рейтингом управляющих, выбирает среди них самых успешных и, используя посреднические услуги брокерской компании, перечисляет им свои деньги для управления.
- Успешный трейдер, который уже продемонстрировал свои результаты на достаточно длинном временно отрезке, чтобы не считать это простым везением, а мастерством, умеющий зарабатывать за счет торговли на финансовом рынке, регистрируется на площадке брокера в качестве управляющего, и начинает торговать, постепенно продвигаясь в рейтинге брокера среди других управляющих капиталом. Постепенно у него появляются инвесторы, которые перечисляют ему свои средства для использования их в торговых операциях.
В итоге, в данной схеме зарабатывают обе стороны – инвесторы, которые получают от управляющего постоянный доход за счет управления их средствами и управляющие, которые за счет средств инвесторов увеличивают свой оборотный капитал и получают комиссию (процент от полученной прибыли) от инвесторов.
Где можно осуществить доверительное инвестирование?Сегодня доверительное управление предлагают две категории участников рынка:
Первая категория – инвестиционные компании, которые принимают средства в доверительное управление от частных инвесторов. Зачастую, это инвестиционные банки, которые работают на различных рынках и в своем торговом портфеле используют сразу несколько видов финансовых инструментов (опционы, фьючерсы и т.д.).
Вторая категория – управляющие на площадках брокеров. В данном случае финансовая компания самостоятельно не управляет средствами инвесторов. Брокер выполняет лишь роль посредника на базе которого торгуют управляющие и инвестируют в их торговлю инвесторы.
Эта категория сейчас и пользуется наибольшим спросом среди частных инвесторов. Именно по такой схеме и развивается на сегодня доверительное управление на рынке бинарных опционов.
На родственном рынке Форекс такая система называется ПАММ-счетами. В бинарных опционах она пока не приобрела собственного названия, но постепенно начинает набирать оборотов.
Услугу доверительного управления на рынке бинарных опционов в качестве инвестиционного инструмента предлагают сегодня несколько финансовых компаний. Например, в компании Lottmarket предоставляется рейтинг управляющих, построенный, исходя из их успешности, благодаря чему инвесторы получают возможность выбрать самых лучших трейдеров (управляющих), которым можно доверить свои средства в управление:
Как мы уже говорили выше, на родственном бинарным опционам рынке Форекс доверительное управление лучше всего развивается в таком инструменте, как ПАММ-счета. Исходя из простоты и эффективности работы этого инвестиционного продукта, на его базе и создается сфера доверительного управления на рынке бинарных опционов.
Эта схема работает следующим образом - инвестор ПАММ-счета перечисляет свои средства в управление управляющего. Гарантом того, что управляющий никуда не пропадет со средствами инвесторов является брокерская компания, на площадке которой торгуют управляющие. Далее – собрав на одном счету средства всех своих инвесторов, управляющий начинает заключать с их использованием сделки и зарабатывать. По окончанию инвестиционного периода (срок которого оговаривается заранее), инвестор получает свои деньги и полученную прибыль обратно.
Интерес управляющего трейдера в том, что из общего объема полученной прибыли он получает комиссию, которая составляет около 40% от заработанных средств.
Скопировав сервис ПАММ-инвестирования на рынок бинарных опционов такой брокер, как Grand Capital создал сервис ЛАММ-счетов, на котором управляющие получили возможность работать сразу на двух рынках – Форекс и бинарных опционов.
Принцип работы ЛАММ-счета несколько другой. ЛАММ-счетом также управляет зарегистрированный в компании управляющий трейдер и к данному счету могут подключаться все жалеющие инвесторы. Однако ЛАММ-счет отличается механизмом своей работы и способом распределения прибыли. Инвестору не нужно перечислять деньги управляющему, поскольку менеджер ими фактически не пользуется. Есть отдельный счет инвестора с капиталом, который подключается к отдельному счету управляющего. В свою очередь, управляющий осуществляет трейдинг на свои средства, а все его сделки автоматически копируются на счета прикрепленных к нему инвесторов. Свой доход управляющий получает в виде фиксированной комиссии. Сам инвестор никакого участия в торгах не принимает.
Выгода для управляющегоТеперь, как это все выглядит с точки зрения управляющего. Многие трейдеры, за годы существования бинарных опционов, выросли в настоящих профессионалов. Конечно, торговля и так приносит им отличную прибыль, но если есть возможность зарабатывать еще больше, то почему бы ею не воспользоваться? Нужно просто зарегистрироваться в управляющей компании, также успешно заниматься трейдингом бинарными опционами, но, при этом, еще и зарабатывать, управляя чужими средствами. Кроме того, можно стать и частным управляющим, где доходность от такого рода управления даже выше.
Насколько это надежно?В плане надежности доверительного управления, то здесь все зависит от нескольких факторов:
- Правильно выбранного брокера - как доверителю, так и управляющему необходимо тщательно выбирать компанию для сотрудничества, которая не только обеспечит необходимым сервисом, но и будет гарантировать сохранность средств обеих сторон и вывод полученной ими прибыли.
- Правильно выбранного управляющего – сегодня доверительное управление практикуют много трейдеров, однако, не все они являются профессионалами. В данном случае успешность инвестиций доверителя будет зависеть от навыков и опыта управляющего, а также выбранной им стратегии. Об успешности управляющего могут сказать только его результаты, поэтому не стоит слепо доверять позиции трейдера в рейтинге. Сначала лучше протестировать управляющего на небольшой сумме.
- Диверсификации рисков – решив доверить свои средства в управление другому человеку, не стоит останавливаться лишь на одном управляющем. Лучше распределить сумму капитала между несколькими менеджерами и затем отдать преимущество тем, чьи результаты будут наиболее успешными. Кроме того, не следует покупаться на высокие показатели прибыльности – надежность управляющего трейдера определяется, прежде всего, стабильностью его результатов.
Доверительное управление бинарными опционами сегодня привлекает все большее внимание потенциальных инвесторов, ищущих способ пассивного заработка. С другой стороны, на профильных форумах можно найти отзывы, что некоторые брокеры не выводят средства, кроме того, часто кидают своих клиентов и сами управляющие, что еще раз подчеркивает необходимость в тщательном выборе партнера для сотрудничества.
Если выбрать надежного брокера, профессионального управляющего и грамотно подойти к диверсификации, тогда доверительное управление бинарными опционами можно вполне рассматривать в качестве хорошего варианта получения пассивного дохода. Но, стоит отметить, что самостоятельная торговля способна принести больший доход, и является более безопасной.
